Avec nous, vous pouvez vous assurer de préserver et valoriser votre patrimoine,
tout en anticipant les éventuels changements de votre vie.
Notre équipe d’experts en patrimoine est prête à vous aider à réaliser vos projets personnels et professionnels.
Faire le point sur son patrimoine (sa répartition, ses optimisations, les droits de succession) est essentiel pour sa protection et pour diminuer le coût fiscal et social de sa transmission. Nous pouvons vous accompagner dans cette démarche.
L’ISF est un impôt sur le patrimoine. Ses règles de calculs sont complexes et des solutions peuvent être trouvées (actifs professionnels, déduction des passifs, plafonnement en fonction des revenus, bouclier fiscal, etc.). Confiez-nous cette mission technique.
À partir d’une analyse de vos placements existants, de vos objectifs et de votre sensibilité au risque, nous vous proposons différentes stratégies d’investissements en combinant plusieurs enveloppes de détention : assurance vie, contrat de capitalisation, PEA, gestion de portefeuille, immobilier en direct ou en société…
Un investissement nécessite souvent l’obtention d’un financement bancaire. Le marché actuel présente des écarts de propositions non négligeables qui, sur la durée d’un crédit, peuvent avoir des impacts financiers significatifs.
Les contrats d’assurances afférents à ces prêts sont également à étudier avec attention pour optimiser le gain. N'hésitez pas à nous en parler pour trouver ensemble les meilleures solutions aux meilleurs coûts.
L’optimisation de la couverture sociale du dirigeant (prévoyance, invalidité, décès, retraite) nécessite des analyses et comparaisons compte tenu de la multitude des contrats existants qui peuvent vous être proposés.
Nous pouvons étudier ensemble ces contrats et éventuellement vous en proposer d’autres plus adaptés à vos besoins de couverture et vos possibilités de financements. Une démarche globale doit faire l’équilibre entre les prélèvements sociaux et fiscaux, les prestations servies par les régimes obligatoires et les solutions proposées par le marché et utilisant des avantages fiscaux souvent séduisants.